Jeudi 16 mai s’est tenu le conseil de surveillance du PERCO concernant le bilan annuel 2018 des fonds Monétaire et Diversifié, gérés par la société EPSENS.

 L’objectif du fonds Monétaire est de surperformer son indice de référence, à savoir l’EONIA, indice monétaire de la zone euro.

Le fonds est composé à 90% de supports monétaires et 10% de supports obligataires. Son profil de risque est de 1 sur une échelle allant de 1 à 7.

Sur 2018, l’encours annuel moyen du fonds est de 215 M€.

La performance cumulée sur 2018 est de -0,38% en ligne avec la performance de l’indice de référence de -0,37%.

 L’objectif du fonds Diversifié est de surperformer son indicateur de référence, composé à 50% de l’indice de référence, EURO MTS (composé d’obligations de la zone euro) et à 50% de l’indice de référence MSCI WORLD (composé d’actions internationales).

Le fonds est composé à 50% de supports actions, 40% d’obligations et 10% de supports monétaires. Son profil de risque est de 4 sur une échelle allant de 1 à 7.

Sur 2018, l’encours annuel moyen du fonds est de 14,3 M€.

La performance cumulée sur 2018 est de -6,18%, bien en deçà de la performance de l’indice de référence avec -1,95%.

 

Les résultats négatifs sur 2018 liés à l’environnement économique instable montrent le côté aléatoire de tout placement financier, même si le bilan sur plusieurs années reste positif (par exemple +15% sur 5 ans pour le fonds Diversifié).

Rappelons également qu’un placement sur le PERCO bénéficie d’un abondement de 40% plafonné, qui bonifie le rendement global.

 

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